Один из крупнейших в мире банков J. P. Morgan согласился выплатить рекордную компенсацию в размере 13 миллиардов долларов в целях досудебного урегулирования претензий по проблемным ценным бумагам, из-за которых в период перед мировым финансовым кризисом 2008 года клиенты банка понесли крупные убытки. Газета New York Times сообщает, что 4 миллиарда из этой суммы получат пострадавшие клиенты, а остальное пойдет в бюджет в качестве штрафов.
Газета Wall Street Journal пишет, что договоренность была достигнута 18 октября в ходе встречи между юристами банка и министром юстиции США Эриком Холдером. Это первая сделка подобного рода в истории Америки. Официальные лица пока отказываются от комментариев.
Ценные бумаги, обеспечивавшиеся ипотечными займами, были введены американскими банками лет 10 назад. Они быстро завоевали популярность среди инвесторов, поскольку эксперты считали их наиболее надежным видом вложения. Однако в 2007 году банковские служащие, занимавшиеся подобными сделками, начали бить тревогу. Они предупреждали свое начальство о том, что ипотечные активы слишком переоценены, и что весь этот сектор рискует лопнуть как мыльный пузырь, потащив за собой в пропасть всю банковскую систему США.
Тем не менее, крупные банки, включая J. P. Morgan, продолжали активно продавать ипотечные ценные бумаги, ставя под удар покупателей. Первым лопнул банк Lehman Brothers. Он признал себя банкротом 15 сентября 2008 года. Этот день принято считать официальным началом глобального кризиса 2008 года.
Банку J. P. Morgan вменяют в вину, что он продавал ипотечные ценные бумаги, прекрасно зная, что ипотечные кредиты уже оказались под угрозой невозвращения и перестали быть надежными.
J. P. Morgan до сих пор не может вернуться к стабильной работе. В третьем квартале этого года убытки банка составили 380 миллионов долларов. Банку пришлось создать специальный фонд для покрытия юридических издержек и возможных штрафов, куда уже переведены 23 миллиарда долларов.
Если министерство юстиции США действительно добьется от J. P. Morgan выплаты многомиллиардной компенсации, эксперимент, скорее всего, превратят в стандартную практику, и следующим на очереди будет Bank of America. В августе против этого банка были поданы два судебных иска, связанных с ипотечными ценными бумагами. Истцом выступает правительство США. Юристы банка пытаются оспорить претензии. Они утверждают, что неправильная оценка стоимости данных активов и введение вкладчиков в заблуждение не являлось мошенничеством.