Відзавтра в українців можуть початися проблеми з картковими переказами: чому і хто може цього уникнути

У вівторок, 1 жовтня, набуде чинності постанова Національного банку України № 102, яка запроваджує ліміти на перекази за банківськими картками. Тепер українці зможуть переказувати на місяць не більше 150 тисяч гривень безготівковими платежами на картки інших фізичних осіб.

У НБУ це обмеження пояснюють боротьбою з відмиванням коштів за допомогою так званих «дропів» — фізосіб, які через свої карткові рахунки здійснюють переказ коштів для охочих ухилитися від сплати податків. За даними НБУ, тільки в кількох найбільших банках виявили до 80 тисяч таких рахунків, а загалом на рік через рахунки «дропів» проходять до 200 млрд грн.

Проте постанова № 102 дає кілька винятків для тих, хто:

може підтвердити отримання легального доходу на суму понад 150 тисяч гривень щомісяця;
проводить платежі за реквізитами IBAN;
здійснює платежі фізичної особи на користь юридичної;
проводить перекази між своїми рахунками в одному банку;
одержувач-коштів є офіційним волонтером і використовує рахунок для цієї діяльності.

Для визнання волонтером достатньо відповідати хоча б двом із цих критеріїв:

офіційна реєстрація як волонтера;
проведення волонтерських зборів — типова діяльність за рахунками фізособи;
фізична особа-користувач надала лист від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці у сфері організації збору коштів;
волонтер пред'явив інформацію про плановані суми та строки збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
інформація з відкритих джерел, соцмереж та інтернету свідчить про те, що фізособа займається волонтерською діяльністю.

Разом із цими винятками є спосіб законного обходу ліміту на 150 тисяч гривень. Для цього достатньо мати кілька рахунків і карток у різних банках, тоді за кожною з них діятиме ліміт у 150 тисяч гривень.

Сам термін дії цих обмежень НБУ встановив у 6 місяців.

Раніше «ФАКТИ» розповідали про два нові види шахрайства з використанням банкоматів і про те, як їх розпізнати і захиститися.