Расследуя аферы руководителей кредитного союза «Южный», результатом чего стал арест его основателя, депутата Верховного Совета Крыма Сергея Казаченко, правоохранители распутали «гениально простую» схему присвоения 64 миллионов гривен, принадлежащих вкладчикам
На днях в крымский корпункт «ФАКТОВ» позвонила член инициативной группы вкладчиков кредитного союза «Южный» Валентина Маркова и сообщила, что одного из организаторов КС, депутата Верховного Совета Крыма Сергея Казаченко арестовали. «Для нас появился свет в конце тоннеля», — призналась Валентина Петровна.
- Дело расследуется следственным управлением милицейского главка в Крыму, — подтвердили в пресс-службе ведомства. — В отношении депутата Верховного Совета Крыма Сергея Казаченко возбуждено уголовное дело. Арестованный подозревается в совершении преступления, предусмотренного статьей 191 часть 5 Уголовного кодекса Украины «Хищение в особо крупных размерах», которая предусматривает до 12 лет лишения свободы.
Подробности дела «ФАКТАМ рассказывает старший следователь следственного управления Главного управления МВД Украины в Крыму Никита Мельников:
- Как это часто бывает, мошенники, создавшие кредитный союз «Южный», сами себя перехитрили. Когда мы стали расследовать эту аферу, то обратили внимание на такой факт: в отношении одной из вкладчиц прокуратура еще в прошлом году возбудила уголовное дело по заявлению… Казаченко. Женщина взяла кредит на 100 тысяч гривен и не возвратила. Мы обратились в «Южный», чтобы нам выдали ее кредитное дело, надо же было работать с конкретными документами. Оказалось, что кредитного дела этой женщины вообще нет! «Пропало», — объяснили в КС. «А остальные кредитные дела есть?» — поинтересовались мы. Их тоже не оказалось. «А кассовые документы, подтверждающие выдачу денег?» — «Нет». «Как же вы работаете?» — спрашиваем у сотрудников союза. — «Представляете, работали-работали, а теперь вот оказалось, у нас нет документов. Пропали!» Начали интересоваться у Казаченко: «Почему вы не обращаетесь в милицию? Как вы работаете без документов?» «Мы хотели восстановить их своими силами, провели внутреннее расследование, но ничего не получилось», — объяснил он.
Поскольку документы отсутствовали, нам, чтобы понять, как работал КС, надо было каждого вкладчика (а их больше трех тысяч) допросить и признать потерпевшим, гражданским истцом. Поэтому была создана следственно-оперативная группа, в которую вошли оперативники из семи городов Крыма, где есть филиалы КС «Южный». К счастью, на компьютерах, изъятых при обыске офиса кредитного союза, осталась база данных, и нашим экспертам удалось ее восстановить. Они сделали еще ряд различных экспертиз, и оказалось, что приход денег в кредитный союз зафиксирован, а расход — нет. Мы не могли понять, куда ушли все средства. По восстановленным бухгалтерским документам КРУ (контрольно-ревизионное управление. — Авт. ) Симферополя и Симферопольского района провели ревизию. Проверив деятельность «Южного» за два последних года — 2007-й и 2008-й, выявили полную сумму задолженности перед вкладчиками и сумму задолженности заемщиков перед ним. Сумма задолженности вкладчикам по невыплаченным депозитам и процентам по ним составила 64 миллиона 903 тысячи. А сумма по невозвращенным кредитам составила 80 миллионов 604 тысячи гривен! Выходило, что существует масса недобросовестных заемщиков, которые не выплачивают взятые в КС деньги.
- Мы начали заниматься установлением личностей заемщиков, — продолжает Никита Мельников. — Сложность в том, что в компьютерном варианте они значились под кодами. Тем не менее наши эксперты смогли расшифровать эти кодовые цифры. Предстояло проверить 950 заемщиков. (А учитывая возможные совпадения фамилий, имен и отчеств, пришлось идентифицировать около двух тысяч!) И когда мы всех их начали приглашать на беседу, то 90 процентов заявили, что о КС «Южный» вообще ничего не знают!
Тогда мы попытались найти хотя бы какие-то совпадения — что всех этих заемщиков могло объединять. Выяснилось, что почти все они являются частными предпринимателями и все обращались в одну и ту же штемпельно-граверную мастерскую, где изготавливали печати для своих предприятий. Для этого в мастерскую сдавали документы — копии паспорта и идентификационного кода. Штемпельно-граверная мастерская принадлежала «Южному торговому дому» и находилась в том же здании, где и КС «Южный». А учредителем «Южного торгового дома» является Казаченко. Вот такое совпадение.
Когда мы изъяли в штемпельно-граверной мастерской журналы всех клиентов и сопоставили их со списком заемщиков КС «Южный», оказалось, что они совпадают.
И мы пришли к выводу, что кредиты никому не выдавались. А если и выдавались, то очень редко, поскольку условия были очень невыгодные — под 60 процентов годовых. Практически все кредиты оформлялись на подставных лиц, которые об этом даже не догадывались! Как не догадывались об этом и структуры, проверяющие деятельность КС «Южный». Согласно лицензии, «Южный» имел право только на два вида деятельности: выдачу кредитов членам союза и принятие от них же вкладов. Заниматься коммерческой деятельностью КС не имел права. Поэтому и ежегодные проверки деятельности этой организации никаких нарушений не выявляли: кредитные дела были на месте, на каждого заемщика заведена отдельная папка, в которой имелись все необходимые документы. Но проверяющие даже не подозревали, что эти документы брались из… штемпельно-граверной мастерской, подконтрольной Казаченко.
Выяснилось также, что правой рукой Казаченко был некий Волков, который сейчас тоже арестован. В 2001-2004 годах Казаченко создал ряд предприятий. Основные из них — ООО «Южный торговый дом», ООО «Южная энергетическая компания», КС «Южный», «Южная промышленная компания» и ЧП «Канцлер». «Канцлер» играл главную роль в хитроумной схеме — предприятие занималось предоставлением в аренду транспортных средств, оборудования, зданий, то есть никакой конкретной деятельности не вело. А все вышеперечисленные предприятия пользовались этими транспортными средствами, оборудованием, зданиями, которые фактически принадлежали «Канцлеру», то есть Волкову и Казаченко. И данное имущество вносилось ими как физическими лицами в качестве учредительного взноса. У остальных предприятий своего имущества не было вообще. Казаченко это объяснял тем, что в случае каких-то проверок или конфискации, или признания банкротом, с тех предприятий нечего будет взять. Поскольку все, чем они располагают, арендовано у ЧП «Канцлер». Вот такая схема была им придумана. И тогда же он придумал КС «Южный». Это детище его и Волкова. А первыми членами кредитного союза в приказном порядке стали работники их же предприятий. Также все они являются членами одной из партий Украины, которую возглавляет Казаченко. И так же, в приказном порядке, являются еще… казаками. А Казаченко и Волков — генерал-хорунжие.
- И люди соглашались потакать прихотям боссов?
- А они не оставляли им выбора. Брали на работу людей из центра занятости, то есть малообеспеченных, нуждающихся в деньгах.
Все созданные предприятия Казаченко называл «Корпорацией «Южный промышленный союз», в которой себя именовал президентом, а Волкова — генеральным директором. Появилась у них еще некая мадам Чабанова (фамилия изменена. — Авт. ), которая была коммерческим директором. Хотя юридически этого объединения не существовало.
Как объяснял Казаченко, чтобы контролировать все компании, которые входят в эту корпорацию, необходимо контролировать их денежные потоки. А это станет возможно только тогда, когда будет единая касса. То есть учет финансового состояния и движения всех денежных средств должны быть в одном месте. Этим занималась Чабанова. Она ежедневно докладывала о финансовом состоянии так называемой корпорации, а Казаченко и Волков решали, куда, какие средства и на какие нужды направлять. Человек, которого пригласили на должность председателя КС «Южный», также вошедшего в корпорацию, ежедневно сообщал Чабановой о сумме денежных средств, которые были в кассе кредитного союза. Выдавали деньги вкладчикам или заемщикам (последних было всего человек 50, остальные — почти тысяча, фиктивные) только два раза в месяц. Поэтому в КС всегда знали, сколько конкретно для этого нужно средств. Остальная сумма вкладов членов КС «Южный» по указанию Казаченко передавалась Чабановой наличными. Это называлось инкассацией. Все деньги Чабанова хранила в банковской ячейке, куда имели доступ она, Казаченко и Волков. Из этой же кучи банкнот, по-другому и не скажешь, выдавались проценты по вкладам. То есть деньги не работали, и прибыли никакой не приносили. Такими же неприбыльными либо вообще убыточными были все остальные предприятия, которые входили в так называемую корпорацию «Южный промышленный союз», и все они существовали за счет… средств вкладчиков КС «Южный»!
Этими деньгами, как своими, распоряжались Казаченко и Волков — покупали на них машины, квартиры, обучали детей, летали за границу, в командировки. К слову, суммы командировочных были солидные — 10-15 тысяч гривен. Но по возвращении они никогда не отчитывались, на что их израсходовали. На деньги вкладчиков Казаченко содержал партию, выплачивал зарплату руководителям районных организаций по Украине — по три тысячи гривен ежемесячно. На партийные нужды ежемесячно расходовалось порядка 80 тысяч гривен. За средства вкладчиков были куплены две квартиры — в Евпатории и Джанкое, которые принадлежали ЧП «Канцлер» и использовались как офисы. То есть деньги вкладчиков расходовались абсолютно нерационально, вкладывались в какие-то неперспективные проекты и неликвидные предприятия. И когда начался экономический кризис и люди захотели забрать свои вклады, оказалось, что денег просто нет.
- На что рассчитывали руководители так называемой корпорации, так легко распоряжаясь чужими деньгами?
- Об этом у Казаченко спрашивала та же Чабанова: мол, на что будем существовать и как вернем людям деньги? Казаченко верил, что партия пройдет в Верховную Раду, он привлечет каких-то солидных спонсоров и рассчитается с вкладчиками. Вот такие наполеоновские планы у него были — за счет политики вернуть деньги людям. Увы, как видим, ничего у него с этой затеей не получилось.
Тем не менее, даже когда разгорелся скандал, Казаченко довольно спокойно себя чувствовал, проводил пресс-конференции, ходил на заседания Верховного Совета Крыма, даже успел поруководить одной из постоянных комиссий парламента республики.
- Поэтому, собрав достаточно информации о деятельности КС «Южный», мы предоставили ее прокурору Крыма, который 24 июня возбудил уголовное дело в отношении депутата Казаченко, — продолжает Никитa Мельников. — Против Волкова и Чабановой возбудили уголовное дело мы, и сразу же их задержали. А Казаченко пришлось поискать. Дома в Симферополе его не оказалось. По словам жены, она с ним поссорились, и он куда-то уехал. На ЧП «Канцлер» оформлена так называемая Казачья застава, которая находится в Белогорском районе и тоже строилась на деньги вкладчиков. Это шикарный комплекс — несколько домиков, озеро, лошади… Казаченко использовал его как дачу. Поэтому мы предположили, что он мог уехать туда. Казаченко действительно был на заставе, но потом уехал. Мы опоздали на один день. А на следующий, 26 июня, поступила информация, что знакомый Казаченко снял ему на свое имя номер в одной из гостиниц Евпатории и депутат жил там под чужим именем. Этот же знакомый купил ему билет на поезд «Евпатория-Киев». И когда Казаченко уже садился в такси, чтобы ехать на вокзал, наши сотрудники его задержали.
Теперь нам необходимо найти все имущество, которое было добыто преступным путем, чтобы вернуть его вкладчикам.
- Похоже, у пострадавших вкладчиков появилась надежда? — спросила я у Валентины Марковой после беседы со следователем.
- К сожалению, за это время многие вкладчики уже ушли из жизни, только за прошлый год умерли девять человек, один мужчина погиб в аварии. Не знаю, есть ли у него наследники и будут ли они бороться за внесенные им 100 тысяч гривен. Многие вкладчики по состоянию здоровья уже не могут заниматься возвратом своих денег. За кого-то это делает дочь, за кого-то сын. Но надежда умирает последней.
P. S. В одной из местных газет как-то сообщали, что жены Казаченко и одного из бывших руководителей Верховного Совета Крыма вместе ездили отдыхать за границу. В аэропорту их встречал сам Казаченко. Там к нему подошел один из вкладчиков и спросил: «Сергей Васильевич, когда же вы людям будете отдавать деньги?» На что он ему ответил: «Положить 70 миллионов в карман и отсидеть два года — это же пыль».