В Донецке вынесен приговор членам преступной группы, которые занимались махинациями в сфере кредитования автомобилей

Пятеро из шести членов группы приговорены к разным срокам лишения свободы — от трех до шести лет, один — к ограничению свободы сроком на два года.

Как сообщали ранее «ФАКТЫ», организованная группа из семерых человек в течение 2008−2009 годов присваивала и легализовывала денежные средства путем оформления кредитов на подставных лиц в отделении банка для приобретения автомобилей.

Сотрудники отдела государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями Донецкого горуправления милиции установили, что в группу входили работники донецкого отделения одного известного банка, а также предприниматели, которые помогали «вымывать» средства из банковской кассы. Возглавлял группу мошенников сотрудник из числа руководящего состава районного отделения банка, вступивший в преступный сговор с должностными лицами товарных бирж и частными предпринимателями.

За время своей деятельности аферисты оформили и выдали по поддельным справкам о доходах 110 потребительских кредитов для приобретения автомобилей. При этом выданные суммы были на 30−35 процентов выше, чем реальная стоимость машин. Полученные средства перечислялись на расчетные счета субъектов предпринимательской деятельности, обналичивались и присваивались.

Схема аферы была такой. Работники банка находили частных предпринимателей, которые затруднялись своевременно вносить платежи по крупным кредитам (например, за приобретенную квартиру). Такого заемщика вызывали в банк и предлагали ему сделку: мы откроем на тебя счет, выдадим чековую книжку. По твоему счету станем проводить финансовые операции. С каждой операции ты получишь 3−3,5 тысячи гривен «навара» — будет, мол, чем погашать свой кредит.

Кроме того, предприниматель, на имя которого открывался счет, должен был найти покупателя на автомобиль. Потенциальных клиентов пособники ловких клерков выбирали из числа тех, кто не имел постоянной работы, а значит, без стабильных доходов не могли получить кредит. Обычно такими клиентами становились таксисты.

Взяв у клиента паспорт и копию идентификационного кода, работники банка оформляли на его имя кредит. К пакету документов заемщика прилагалась фиктивная справка о «стабильно высоких» доходах, которую мошенники изготавливали сами. Она и становилась гарантией получения кредита.

«Бизнес» процветал. За одну подобную операцию все участники сговора получали «премиальные»: частные предприниматели — по 2,5 тысячи гривен, должностные лица биржи — 200−300 гривен, а организатор — от 25 до 30 тысяч гривен. Всего в карманах членов преступной группы осело более двух миллионов гривен. А заемщики получали желанные автомобили. При этом в банке заемщиков убеждали, что выплачивать кредит ему… не нужно! Мол, покатаешься на машине года два-три, потом банк изымет ее у тебя, как у злостного неплательщика по кредиту.

По информации начальника отдела по борьбе с экономическими преступлениями Донецкого горуправления милиции Владимира Притулы, членам группировки было предъявлено обвинение по ряду статей Уголовного кодекса. В ходе расследования фигуранты уголовного дела возместили около двух миллионов гривен.

Однако точка в этом деле не поставлена — осужденные с приговором не согласились и подали апелляцию.