Более 500 человек стали жертвами предприятия «Грандфинресурс», действовавшего в Николаеве
«ФАКТЫ» ранее сообщали о разгоревшемся на Донетчине скандале, связанном с частным предприятием «Грандфинресурс». Доведенный до отчаяния мужчина взял в заложницы сотрудницу донецкого офиса «Грандфинресурса», требуя выдать ему обещанный кредит. А на днях сотрудниками Управления государственной службы по борьбе с экономической преступностью в Николаевской области разоблачена незаконная деятельность должностных лиц ООО «Грандфинресурс», которые мошенническим путем, под видом оказания финансовых услуг населению, получили более 200 тысяч денежных средств граждан. В ходе расследования выяснилось, что это предприятие в государственном реестре финансовых учреждений Украины не зарегистрировано, а значит его хозяйственная деятельность — предоставление денег взаймы — незаконна.
Кредиты нынче популярны и востребованны, поэтому недостатка в клиентуре фирма не испытывала. Чтобы придать вид законности сделке, гражданам предлагалось подписать договор. После этого нужно было оплатить вступительный взнос, сумма которого колебалась от 650 до 10 тысяч 500 гривен, в зависимости от суммы кредита. Также предстояло делать 25 последующих ежемесячных взносов. Представители конторы объясняли, что внесение заемщиком определенной суммы является гарантией получения будущего займа.
После того как клиент вносил «гарантийные» деньги, фирма теряла к нему всякий интерес. Под различными предлогами клиентам предлагали подождать с получением кредита. А когда клиент просил договор для ознакомления и консультации со своим юристом, ему отказывали, мотивируя это внутренними правилами фирмы, которые запрещают вынос договора за пределы офиса.
По факту мошеннических действий ООО «Грандфинресурс» открыто уголовное производство (ч. 1 ст. 190 УК Украины). Уже получено 25 заявлений пострадавших, и они продолжают поступать. В ходе расследования уголовное производство было переквалифицировано на более тяжкую часть данного преступления (ч. 3 ст. 190 УК Украины), предусматривающую наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 8 лет.
Как рассказал начальник николаевской областной милиции Валентин Парсенюк, в текущем году в Единый реестр досудебных расследований уже внесено 7 подобных уголовных правонарушений, по которым ведется следствие. Трудности в расследовании финансовых пирамид возникают прежде всего из-за того, что пострадавшие до последнего не обращаются в правоохранительные органы. К тому же в 2012 году такой вид деятельности, как предоставление кредитов и займов, стал лицензионным, поэтому многие организации, оказывавшие такие услуги, ушли в тень. А когда органы милиции начинают проверять предприятия, их руководители сообщают, что не занимаются кредитованием, а лишь предоставляют консультации и помощь в получении кредитов в финансовых учреждениях. Все это прописывается в договорах, подготовленных опытными юристами.
Проблему составляет и несовершенство действующего законодательства. Примером является законодательная «вилка»: в случае если гражданину предоставляется заем за счет привлеченных средств, то это лицензионный вид деятельности. В то же время для предоставления займа за счет собственных средств лицензия не нужна, а необходима регистрация предприятия как финансового учреждения. Но и без лицензии, и без регистрации разрешается предоставлять займы (не кредиты) под проценты по гражданско-правовым договорам (даже в названии предприятия не идет речь о том, что оно имеет отношение к финансовым учреждениям, обычно это ЧП, ООО).
Если человеку нужны деньги, а в финансовых учреждениях он их не может получить (официально не работает, зарплата не позволяет погасить кредит, плохая репутация по погашению ранее полученных кредитов), то поневоле обращается в сомнительные организации.
Обычно такие предприятия выставляют привлекательные проценты с минимальным количеством документов, которые необходимо предоставить заемщику. Иногда схема работает следующим образом: человек приходит в фирму, где подписывает договор, и ему сообщают, что для получения ссуды необходимо стать участником лотереи, где и будет разыгрываться право на получение займа. Но для этого необходимо внести определенную сумму, а затем на системной основе делать взносы. Таким образом вкладчик становится заложником ситуации: ждет результатов розыгрыша и регулярно делает повторные взносы. Но в итоге ничего не получает. Исходя из сказанного, милиция предупреждает граждан о необходимости быть осмотрительными при осуществлении финансово-кредитных операций.