За два с половиной года деятельности общества с ограниченной ответственностью, созданного полтавчанкой, жители Украины вложили в него около трех миллионов гривен. Но кредиты получали только «свои» люди, основная же масса денег исчезла
Объявлениями типа «Предоставляем кредиты без залога и поручительства под низкие проценты» сегодня обклеены рекламные щиты, электрические столбы, парадные двери жилых домов... Подобные сообщения заполонили страницы газет и журналов, радио- и телеэфиры. Клюют на эту приманку и люди с высшим образованием, при высоких должностях, даже представители правоохранительных органов. Например, последней жертвой мошеннической структуры под названием «Общество с ограниченной ответственностью «Восток плюс Запад», которую организовала
— Во время обыска в офисе ООО «Восток плюс Запад» Любовь Малышко успела предупредить кого-то эсэмэской: «Уноси деньги, у нас обыск», — рассказывает оперуполномоченный отдела по борьбе с экономическими преступлениями Полтавского городского управления милиции Андрей Приходько. — Номер телефона, по которому было отправлено сообщение, наши сотрудники тут же зафиксировали, однако уже в следующий момент он оказался недоступным. И до сих пор не удалось установить, кому он принадлежал. Подозреваемая в организации мошеннической структуры категорически отказывается что-либо пояснять, ссылаясь на соответствующую статью закона.
До того как заняться собственным делом, Любовь Малышко полтора года работала менеджером в подобной же «пирамиде», где и научилась профессиональному обману людей. Начала с того, что уставные документы на свою фирму оформила на подставное лицо. За это ежемесячно платила фиктивному директору порядка пяти тысяч гривен (кстати, эту женщину, материально зависевшую от Малышко, правоохранители пока найти не могут — скорее всего, ее где-то прячут). Надо отметить, Любовь Сергеевна скрупулезно подходила к подбору кадров. На должности продавцов-консультантов финансовых услуг она ставила только молоденьких девушек от 20 до 24 лет — незамужних, бездетных, из бедных семей. Такими легче манипулировать. При первом же собеседовании определяла, сможет ли потенциальный сотрудник влиять на клиента. Отобранных в свою команду Малышко обучала на семинарах, в программу которых входили ролевые игры. И когда консультанты приступали к своим обязанностям, они уже знали, как вести себя в нештатных ситуациях и как пудрить мозги доверчивым гражданам.
Интересы фирмы защищали опытный юрист и инспектор службы безопасности.
Обычно клиенты начинали беспокоить консультантов через три дня после заключения договора. Именно в этот срок на банковский счет попавшего впросак человека должны были поступить деньги, якобы взятые им в кредит. Хотя выплачивать свой «долг» они начинали еще до подписания каких-либо документов — им вручали платежки с банковскими реквизитами, на которые нужно было перевести оговоренную сумму. Минимальный виртуальный кредит — 10 тысяч гривен — «стоил» пятьсот реальных гривен.
Почему именно три дня клиенты спокойно ждали поступления денег? Таким образом мошенники тянули время. Ведь согласно условиям договора через пять дней после перевода денег назад клиенту они уже не возвращались. А кто же читает условия, напечатанные мелким шрифтом? «Подождите еще день-два, деньги вам обязательно поступят», — обычно успокаивали консультанты, когда «заемщик» начинал задавать вопросы. Затем отсылали человека на так называемую горячую линию, где ему опять же морочили голову обещаниями во всем разобраться. А по истечении пяти дней «заемщика» вдруг огорошивали новостью: «В первую очередь мы выплачиваем кредиты тем, кто сделал больше платежей». «А почему же вы мне об этом раньше не сказали?» — возмущался клиент. «Так нужно было внимательно читать условия договора», — объясняли консультанты.
— Интересно, многие ли после этого продолжали платить? И были ли счастливчики, которые действительно получали кредит?
— Конечно, платить продолжали — люди надеялись, что их очередь на получение денег вот-вот подойдет, — говорит Андрей Приходько. — По нашим данным, организаторы финансовой пирамиды для отвода глаз выплатили деньги пятидесяти восьми клиентам. Среди них те, кто больше всех возмущался. Они удовлетворились небольшими суммами — десятью-пятнадцатью тысячами. Основными же получателями являлись «свои» люди: консультанты и подставные лица, на которых организаторы выписывали очень крупные суммы (по
*В рекламных объявлениях мошенники крупными буквами писали: «Даем деньги». На самом деле деньги они отнимали
— Реально ли было вообще рассчитывать на помощь этой сомнительной фирмы?
— Теоретически да, но только на первых порах. Спустя два-три месяца человек мог из новых поступлений получить необходимую ему сумму. Однако руководство пирамиды этого попросту не допускало. Мошенники поделили всех заемщиков на три группы и «тасовали» их таким образом, чтобы активные плательщики оказывались в отстающей группе, которой деньги на момент их обращения якобы не полагались. «Как только по вашей группе будет распределение средств, мы вам отправим уведомление по почте», — успокаивали. Или же объясняли: «Вы не участвуете в тендере». Какой тендер, к чему он в этой ситуации? В общем, вешали лапшу на уши. Сами же тем временем снимали с банковских счетов огромные суммы — от сорока до ста пятидесяти тысяч за один раз. Только на один счет подставного директора фирмы из денег клиентов было переведено триста тысяч гривен «материальной помощи».
Лично меня поразила одна история, которая открылась во время изучения изъятой документации. Молодая жительница Запорожья, отчаявшись найти деньги на дорогостоящее лечение своему ребенку, который находился в больнице, написала заявление на имя Любови Малышко: «Я вас очень прошу, заберите документы на мою квартиру, только предоставьте мне кредит» — и приложила документы. А Малышко наложила резолюцию: «Подождет». Денег женщина так и не дождалась.
Среди изъятых договоров, кстати, попадались оригиналы документов, подтверждающих право людей на землю, дома и квартиры. Судя по всему, они должны были перейти к мошенникам, если человек не сможет вернуть долг по кредиту, который он даже не получил! Юридически грамотно оформлять всевозможные незаконные сделки основательнице «фирмы» помогал подкупленный ею нотариус, а отстаивать ее интересы в судах — такой же адвокат.
Теперь милиция опрашивает каждого потерпевшего, принимает заявления о возмещении материального ущерба, проводит почерковедческие экспертизы. Чтобы собранные доказательства были направлены в суд, следователям нужно еще месяца два напряженно поработать. Но уже сейчас о многом удалось узнать. И, возможно, эта публикация станет предупреждением для доверчивых граждан.
— Многих привлекает именно простота получения денег, — говорит Андрей Приходько. — Общество «Восток плюс Запад» предлагало кредит всего под три-пять процентов годовых. Это же не банковские
Второй психологический прием — так называемая проверка внутренней службы безопасности на предмет задолженности перед банками. На самом деле никто, даже сотрудники милиции, без судебного решения не имеют доступ к документам банковской системы. Но пока мошенники делают вид, что занимаются такой проверкой, потенциальный заемщик волнуется, и желание получить разрешение на кредит у него растет.
Наконец, желающему получить деньги дают документы на подпись, напечатанные мелким шрифтом. Кто их не прочитал или ничего не понял из напечатанного, или не захотел понять — тот, выходит, и виноват.
— Многие потерпевшие считают, что их обманывает государство, которое разрешает мошенникам заниматься таким видом деятельности,— обращаюсь к исполняющему обязанности начальника Полтавского городского управления милиции Геннадию Бендрику.
— Мы сделали запрос в Национальный комитет по осуществлению государственного регулирования в сфере рынков финансовых услуг и получили ответ, что ООО «Восток плюс Запад» в государственный реестр не вносилось и лицензии на предоставление финансовых услуг не получало, — говорит Геннадий Иванович. — Да и сами организаторы предприятия не скрывали, что оно не является банковским учреждением — это было указано в некоторых рекламных проспектах. Хоть и мелким шрифтом. И это еще один из моментов, который должен был бы насторожить потенциальных клиентов. Однако человек так устроен, что видит то, что хочет видеть.
— Есть ли у потерпевших шанс вернуть свои деньги?
— Нам удалось арестовать на банковских счетах ООО «Восток плюс Запад» порядка трехсот тысяч гривен. У его сотрудников описаны автомобили, телевизоры, другая бытовая техника, будет описано жилье. Так что какая-то часть средств людям может быть возвращена. Хотя, надо заметить, никто из подозреваемых в совершении преступления, в том числе и Малышко, не жил на широкую ногу. У следствия есть версия, что за этой структурой мог стоять влиятельный покровитель, и деньги передавались ему.
— Были ли заинтересованы подчиненные Любови Малышко усердно работать на благо фирмы?
— Я бы так не сказал. Сотрудники консультационных пунктов были поставлены в жесткие рамки — за полгода привлечь шестьсот тысяч гривен. Только в этом случае им полагались премии. Однако с планом практически никто не справлялся. Чтобы улучшить свое материальное положение, одна женщина-консультант из Макеевки Донецкой области не выписывала платежные квитанции некоторым клиентам. В ходе следствия установлено, что она таким образом присвоила одиннадцать тысяч гривен.
— Обвинение будет предъявлено только организатору пирамиды?
— Вскоре подозрения в совершении преступления будут предъявлены всем ее активным соучастникам (в общей сложности восьми фигурантам, из которых шесть женщин), и тогда криминальное производство мы переквалифицируем. В суде подозреваемые будут отвечать за мошенничество, совершенное организованной группой лиц в крупных размерах. За это предусмотрено от пяти до восьми лет лишения свободы.
Фото автора