Такое решение принял Национальный банк Украины
Постановлением от 17 марта 2016 года Национальный банк Украины отнес банк «Петрокоммерц-Украина» к категории неплатежеспособных в связи с непрозрачной структурой собственности финучреждения.
Напомним, что в соответствии с законодательством, обладателем существенной доли собственности банка считается то лицо, которое владеет десятью и более процентами его акций. Именно обладатели существенной доли несут ответственность перед вкладчиками и НБУ. В марте 2015 года акционер «Петрокоммерц-Украина» — российский банк «Петрокоммерц» — продал его акции 11 физическим лицам, доля каждого из которых составила менее десяти процентов. Таким образом, в результате проведенной операции оказалось, что в банке «Петрокоммерц-Украина» нет ни одного обладателя существенной доли.
В течение 2015 года акционеры банка (фактически контролирующие его деятельность) Иван Шехавцов и Алексей Крупий неоднократно сообщали в Национальный банк о намерении юридически оформить акции на себя, но только в декабре подали регулятору соответствующие пакеты документов. Однако в конце февраля — начале марта 2016 года они безо всякого предупреждения продали акции «Петрокоммерц-Украина» другим одиннадцати физическим лицам, после чего сообщили, что вышли из состава акционеров и отозвали пакеты документов. В то же время у «Петрокоммерц-Украина» возникли проблемы с ликвидностью, он не выполнял операции клиентов в установленный законом срок.
По состоянию на 16 марта объем неисполненных сделок превысил 30 процентов обязательств банка. В связи с этим НБУ отнес «Петрокоммерц-Украина» к категории неплатежеспособных.
Кроме того, Национальный банк принял решение признать Ивана Шехавцова и Алексея Крупия владельцами существенной доли собственности банка, так как независимо от формального владения они имели решающее влияние на управление и деятельность финучреждения в период с марта 2015 года по февраль 2016 года. Таким образом, на этих лиц распространятся все обязанности и ответственность, которые по закону возлагаются на владельцев существенной доли собственности.
Банк «Петрокоммерц-Украина» относится к группе небольших. По состоянию на 1 октября 2015 года объем вкладов физических лиц в нем составлял около 60 миллионов гривен.