Таким образом он положил себе в карман тысячи гривен
Жительница Лисичанска (Луганская область) Валентина Ивановна пенсию получала через банкомат. Ежемесячно снимала по карточке причитавшиеся ей скромные 700 гривен, не подозревая, что за счет нее обогащается сотрудник банка.
— Через пару дней после того, как женщина забирала пенсию, банковский служащий снимал с лицевого счета Валентины Ивановны и получал в кассе банка одну, две или три тысячи гривен — столько, сколько ему было нужно, — говорит руководитель пресс-службы Управления СБУ в Луганской области Юлия Еременко. — Пенсионерка даже не догадывалась о том, что на ее счет поступают деньги и снимаются посторонним лицом. А контролировать ее счет имел возможность сотрудник банка, отвечавший за работу с пенсионными счетами. Он знал, что пожилая женщина забирает сразу всю пенсию, ничего не оставляя. На следующий день он перечислял на счет Валентины Ивановны от 2 до 5 тысяч гривен и в течение двух-трех дней снимал через кассу, предъявляя фиктивную доверенность. Так банковский служащий приворовывал бюджетные средства Пенсионного фонда Украины (ПФУ), аккумулировавшиеся на «котловом» счете банка.
Дело в том, что Пенсионный фонд осуществляет выплаты пенсионерам через этот и другие банки. После поступления бюджетных средств на казначейский счет регионального управления ПФУ деньги перечисляются на расчетный счет фонда в отделении банка, а потом на внутренний — «котловой» банковский счет, на котором собираются средства ПФУ и Управления труда и социальной защиты населения. С этого счета ответственный за выплату пенсий работник банка, используя специальное программное обеспечение, перечисляет деньги непосредственно на лицевые счета пенсионеров, и средства становятся доступными для получения через кассу или банкомат.
— За несколько лет на «котловом» счете лисичанского филиала банка, помимо тех денег, которые выплачиваются в виде пенсий, накопилась большая сумма — 2 миллиона гривен, — поясняет Юлия Еременко. — Кто-то из пенсионеров поменял место жительства, не сняв со счета остаток, кто-то умер, а пенсия ввиду халатности должностных лиц Пенсионного фонда и банка продолжает начисляться, кто-то копит деньги на черный день. Вот этими-то финансовыми ресурсами и воспользовался ушлый банковский клерк. Конечно, он должен ежедневно подбивать баланс, ежемесячно проводить сверку сумм, находящихся на «котловом» счете, отчет проверяется и утверждается начальником отделения. Но, будучи неплохим компьютерщиком, работник банка настроил программу таким образом, чтобы она скрывала недостачу. Этой хитрой схемой он мог пользоваться и в дальнейшем, но сотрудники Управления СБУ в Луганской области вовремя разоблачили мошенника, так что много украсть он не успел. Спецподразделение УСБУ по борьбе с коррупцией и организованной преступностью возбудило уголовное дело по факту незаконного завладения денежными средствами Пенсионного фонда путем злоупотребления служебным положением.
По инициативе Управления СБУ была проведена ревизия КРУ. С привлечением специалистов в банковской сфере осуществлен тщательный анализ движения средств по счетам. В результате подтвердились худшие подозрения оперативников: существующая система дает работникам банка практически неограниченные возможности использования денег, получаемых из госбюджета на пенсионные выплаты, как в интересах банка, так и в личных целях.
— С момента перечисления денег с транзитного на «котловой» счет банковское учреждение выступает единоличным распорядителем средств Пенсионного фонда, что обусловлено договором «Банк — Фонд», — говорит Юлия Еременко. — Фактически «котловой» счет не контролирует никто, кроме управляющего банком и работника, ответственного за пенсии. Не относится он и к счетам, подконтрольным Нацбанку. С учетом этого тихое воровство скромного клерка, которое в течение двух лет упорно не замечало руководство лисичанского филиала банка, выглядит как малая часть айсберга. Подводной частью могут оказаться масштабные теневые схемы.
Следствие по уголовному делу ведут органы прокуратуры. В отделении банка проводится полная ревизия с участием специалистов КРУ, НБУ, прокуратуры, чтобы установить, кем и сколько лицевых счетов использовалось для финансовых махинаций, какая сумма бюджетных денег похищена. О необходимости существования механизмов государственного контроля над средствами, предназначенными для пенсионных выплат, проинформированы руководство государства, Нацбанка, Пенсионного фонда Украины.