В Украине появляются все новые способы обмана для снятия денег с карточки, об одном из которых сообщали «ФАКТЫ». О наиболее популярных схемах сотрудники Нацбанка рассказали УНН.
Мошенничество с использованием банкомата:
-
снятие наличных денег с помощью «белого» пластика;
-
применение скимминговых инструментов — копирование данных платежных карт;
-
снятие средств в банкомате без отражения операции на счете — Transaction Reversal Fraud;
-
снятие наличных держателем карты без реального получения — Cash Trapping.
Мошенничестве в сети:
-
применение вредоносного софта — вирусов и поддельных сайтов для получения реквизитов или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;
-
продажа или передача скомпрометированных данных.
В терминальной сети:
-
операции с поддельными/похищенными/утерянными платежными картами;
-
получение наличных в кассе банка по поддельным документам и платежной карте;
-
дублирующие операции кассира/оператора;
-
несанкционированное списание — сумма на чеке отличается от суммы в расчете;
-
компрометация кассиром данных платежной карты во время расчетов в торгово-сервисной сети;
-
использование накладок (скиммеров) на терминалах (по договоренности с кассирами) — считываются и передаются данные карты;
-
установка вирусов для повреждения ПО терминалов.
В системах дистанционного обслуживания: установка вирусов для повреждения ПО компьютеров и перехвата паролей доступа к счетам, информации из секретных ключей/токенов и т. д.
Социальная инженерия: выманивание персональных данных и реквизитов платежных карточек или побуждение к переводу средств злоумышленникам.
Напомним, в сети обнаружили сайт, который имитирует систему BankID НБУ.
Фото: https://ua.depositphotos.com