В последнее время ряд клиентов банков столкнулся с тем, что переводы средств на карту задерживаются, некоторые платежные карты блокируются, а финучреждение требует предоставить документы о происхождении средств в случае крупного перевода. Специалисты дали совет, как не попасть под проверку банком и избежать блокирования карты, сообщает gsminfo.
По умолчанию подозрительными банк считает транзакции на 400 тысяч гривен и больше. Впрочем, внимание банковских работников привлекают и операции на гораздо меньшие суммы. Существует ряд критериев, заставляющих специалистов по финмониторингу насторожиться и проверить участников транзакции.
Так, если карта зарегистрирована на физическое лицо (не физлицо-предпринимателя), то под подозрением будут следующие виды движения средств по счету:
Если человек планирует использовать свою персональную банковскую карту для поступления средств, например, от продажи товаров, услуг, то специалисты советуют:
Напомним, некоторые банки открыто объявили, какую частоту поступлений средств на счет считают подозрительной. Так, «ПриватБанк» ограничил пользователям возможность переводов с карты на карту до 100 операций в месяц. В случае с переводами из Украины за границу или обратно, то месячный лимит еще ниже: 25 выводов средств за границу и 30 переводов из-за границы в Украину.
Фото Сергея ТУШИНСКОГО, «ФАКТЫ»