Национальный банк Украины только оштрафовал государственный банк «Укргазбанк» и ряд коммерческих банков за мискодинг, в то же время у «Конкорда» за такие же нарушения регулятор отобрал лицензию. Об этом заявила соучредитель АО «АКБ «Конкорд» Елена Соседка, пишет УНН.
Она напомнила, что в феврале прошлого года НБУ проводил проверки ряда украинских банков по работе в сфере электронной коммерции. В ходе которых регулятор заподозрил, что несколько частных банков, а также один государственный предоставляли игорному бизнесу услуги по высокорисковым операциям с кодом МСС 7994, а должны были по МСС 7995 (то есть «мискодингом»).
«Как только НБУ начал проводить проверки, банк «Конкорд», как и все остальные банки, сразу закрыл все интернет-терминалы с кодом МСС 7994, не разбираясь, где были продажи игровой атрибутики, а где, возможно, имели место злоупотребления со стороны «мерчантов», — написала Елена Соседка на своей странице в Facebook.
СМИ тогда сообщали, что 50−70% всех операций от игорного бизнеса принадлежали в то время государственному «Укргазбанку».
«Однако НБУ решил оштрафовать его лишь на 64,6 млн грн. То есть для государственного банка все обошлось небольшим штрафом и увольнением „по состоянию здоровья“ главы правления „Укргазбанка“ Андрея Кравца. Заместитель главы правления, который руководил направлением e-com, Сергей Харитич был уволен через полтора месяца. НБУ тогда решил, что банк нарушил Закон Украины „О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения“ и постановление правления НБУ от 19 мая 2020 года „Об утверждении Положения о проведении банками мониторинга“. Таким образом, вопрос решили тихо и без большого вмешательства со стороны НБУ. Возможно, такой мягкий подход был вызван тем, что это государственный банк?» — напомнила соучредитель «Конкорда».
Кроме того, по ее словам, исключительно денежными штрафами были наказаны и другие банки. В частности, Sense Bank заплатил почти 50 млн грн и потом его национализировали, ПУМБ оштрафовали на 10 млн грн за те же нарушения, которые допустил «Укргазбанк». Банк «КИБ» получил штраф в размере 150 млн грн, Oxi Bank — 20 млн грн, МТБ — 10 млн грн.
«Нам до сих пор не понятно, почему к „Конкорду“ НБУ решил применить самую суровую меру — лишение лицензии за те же действия. Это при том, что значительную часть своей прибыли банк „Конкорд“ направлял на помощь ВСУ», — заявила Елена Соседка.
Добавим
Несмотря на войну, в Украине процесс вывода банков с рынка не остановился. В частности, с 24 февраля 2022 года процесс ликвидации был начат в отношении 8 банков. В прошлом году впервые в Украине под ликвидацию и лишение лицензии попали не только банки-банкроты, но и прибыльные учреждения — речь идет о банке «Конкорд». Процесс лишения банковского учреждения лицензии происходит без суда. Конечно, владельцы, акционеры банков могут обжаловать решение регулятора — НБУ, уже после принятия им решения о ликвидации банка, однако, в целом процесс вывода банковского учреждения с рынка, если он запущен, является необратимым.
Кроме того, в Украине не урегулирован вопрос проведения ликвидации прибыльного банка. Как заявляла совладелица банка «Конкорд» Елена Соседка, на момент объявления регулятором решения о ликвидации банка высоколиквидных активов в финучреждении хватало, чтобы провести все необходимые выплаты за 2−3 недели. Но процесс ликвидации банка жестко зарегулирован законодательно и в целом может длиться до трех лет.