Апелляционная палата Высшего антикоррупционного суда оставила в силе решение следственного судьи ВАКС и постановила избрать главе правления «Банка Альянс» меру пресечения в виде содержания под стражей. Речь идет о громком деле о хищении средств НЭК «Укрэнерго» в феврале — марте 2022 года на сумму около 1 млрд гривен компанией «Юнайтед Энерджи» с участием «Банка Альянс», который выдал банковскую гарантию компании бизнес-партнера Коломойского. При этом «Банк Альянс» отказался от обязательств и уже третий год ведет судебную войну против НЭК «Укрэнерго».
Об объявлении подозрения участникам схемы, среди которых и Ю. Фролова, НАБУ отчитывалось еще в январе 2024 года.
Впрочем, это решение, вероятно, мало что изменит в ходе уголовного дела № 5 202 200 000 000 001, которое НАБУ расследует с мая 2022 года. Ведь Фролова с 13 марта 2022 года руководит «Банком Альянс», находясь за границей, что не помешало получить рекордный кредит от НБУ на 1,93 млрд гривен в сентябре 2020-го.
Согласно материалам постановления ВАКС, в международный розыск Фролову объявили еще 19 января 2024 года, но найти ее, несмотря на имеющийся у следствия адрес проживания подозреваемой в Словацкой Республике, до сих пор оказалось не под силу даже Интерполу. Очевидно, так же, как бессильным оказывается международный розыск целой когорты украинских чиновников и олигархов, скрывающихся от правосудия в гостеприимной Европе.
«Низкая вероятность того, что Фролова будет доставлена в украинский суд и получит реальный приговор, ставит вопрос о реальных целях расследования НАБУ по делу. Следствие настаивает, что решение о выдаче аффилированной с Коломойским компании „Юнайтед Энерджи“ банковской гарантии на 1,85 млрд гривен принималось единолично Фроловой в нарушение устава „Банка Альянс“, поскольку сумма гарантии превышала 25 процентов активов банковского учреждения», — говорится в материале. При этом в отчетную документацию «Банка Альянс» для НБУ был осуществлен подлог: с целью скрыть реальную сумму банковской гарантии в НБУ предоставлены документы о выдаче гарантии всего на 300 млн грн. Таким образом, Фролова назначена единственной, кто несет полную и нераздельную ответственность за незаконную деятельность «Банка Альянс».
Факты подделки «Банком Альянс» документов признаны проверкой Нацбанка, состоявшейся еще в январе 2023 года. Впрочем, вопреки сделанным инспекцией НБУ выводам о том, что «Банк принимает чрезмерные кредитные риски, превышающие нормативные ограничения, установленные регулятором, а в бухгалтерском учете предоставленных гарантий на отдельные даты позволило Банку избежать нарушения норматива Н7», никаких санкций в отношении «Банка Альянс» применено Нацбанком так и не было.
Сегодня «Банк Альянс», несмотря на солидный кейс дел по невыполнению банковских гарантий перед государственными учреждениями и предприятиями, продолжает свою работу на рынке банковских гарантий, в то время как общемировая практика и нормативы НБУ предусматривают при выявлении таких масштабных махинаций по меньшей мере введение в банк временной администрации.
Неприкосновенность «Банка Альянс», связываемая с влиянием на украинскую властную систему его реального владельца Дмитрия Фирташа, к сожалению, демонстрируется всем ходом дела о выдаче и неуплате банковской гарантии. Так, расследование НАБУ дела о хищении средств НЭК «Укрэнерго» резко активизировалось после того, как в декабре 2022 года Хозяйственный суд г. Киева по делу № 910/32 68/22 вынес решение в пользу НЭК «Укрэнерго» и обязал «Банк Альянс» уплатить в пользу государственной компании 1 млрд 113 млн гривен. Как видно из материалов упомянутого постановления ВАКС, основные доказательства неправомерной деятельности главы правления «Банка Альянс» Фроловой датируются маем — августом 2023 года.
Действия следствия по делу удивительно синхронны с действиями «Банка Альянс». В то время как адвокаты «Банка Альянс» затягивали рассмотрение жалобы на решение Хозяйственного суда в Северном апелляционном суде, детективы НАБУ собирали доказательства фальшивого характера банковской гарантии, поскольку «решение о выдаче гарантии председатель правления приняла единолично и с нарушением процедуры». Таким образом, приоритетом следствия, очевидно, является наказание Фроловой как физического лица, а не возвращение государству 1 млрд гривен.
В то же время именно материалы уголовного производства НАБУ были использованы «Банком Альянс» в октябре 2023 года для иска к НЭК «Укрэнерго» и «Юнайтед Энерджи» о признании банковской гарантии не подлежащей выполнению и признанию прекращенным обязательства банка — дело № 910 /16479/23. Хозяйственный суд г. Киева, по меркам украинского судопроизводства, довольно быстро, уже в середине апреля 2024 года, удовлетворил иск «Банка Альянс», что стало основанием для Северного апелляционного суда остановить рассмотрение по делу № 910/32 68/22. Теперь вопрос о выплате «Банком Альянс» в пользу НЭК «Укрэнерго» 1 млрд 113 млн гривен снова отсрочен на неопределенное время.
Несмотря на то, что речь идет о средствах, которые «Банк Альянс» должен был уплатить государственному предприятию сразу после наступления гарантийного случая, а именно — еще в марте — апреле 2022 года, выглядит так, что из-за судебной и правоохранительной системы, а также из-за бездействия Нацбанка создаются искусственные основания для вывода «Банка Альянс» из-под удара в позорной антигосударственной сделке. Фролова продолжит успешно скрываться от следствия. А НЭК «Укрэнерго» придется продолжить поиск необходимых разрушенной энергетической отрасли средств у международных спонсоров.