С завтрашнего дня у украинцев могут начаться проблемы с карточными переводами: почему и кто может этого избежать

Во вторник, 1 октября, вступит в силу постановление Национального банка Украины № 102, которое вводит лимиты на переводы по банковским картам. Теперь украинцы смогут переводить в месяц не более 150 тысяч гривен безналичными платежами на карты других физических лиц.

В НБУ это ограничение объясняют борьбой с отмыванием средств посредством так называемых «дропов» — физлиц, которые через свои карточные счета осуществляют перевод средств для желающих уклониться от уплаты налогов. По данным НБУ только в нескольких крупнейших банках обнаружили до 80 тысяч таких счетов, а всего в год через счета «дропов» проходят до 200 млрд грн.

Тем не менее, постановление № 102 дает несколько исключений для тех, кто:

может подтвердить получение легального дохода на сумму более 150 тысяч гривен ежемесячно;
проводит платежи по реквизитам IBAN;
осуществляет платежи физического лица в пользу юридического;
проводит переводы между своими счетами в одном банке;
получатель-средств является официальным волонтером и использует счет для этой деятельности.

Для признания волонтером достаточно соответствовать хотя бы двум из данных критериев:

официальная регистрация как волонтера;
проведение волонтерских сборов — типичная деятельность по счетам физлица;
физическое лицо-пользователь представило письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в сфере организации сбора средств;
волонтер предъявил информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;
информация из открытых источников, соцсетей и интернета свидетельствует о том, что физлицо занимается волонтерской деятельностью.

Вместе с этими исключениями есть способ законного обхода лимита на 150 тысяч гривен. Для этого достаточно иметь несколько счетов и карт в разных банках, тогда по каждой из них будет действовать лимит в 150 тысяч гривен.

Сам срок действия данных ограничений НБУ установил в 6 месяцев.

Ранее «ФАКТЫ» рассказывали о двух новых видах мошенничества с использованием банкоматов и о том, как их распознать и защититься.