Лимит на карточные переводы в 150 тысяч гривен: кто и как может обойти это ограничение

С 1 октября вступило в силу постановление Национального банка Украины № 102 о введении лимита в 150 тысяч гривен в месяц на переводы со своей на чужую карту. Впрочем, есть две категории лиц, которые абсолютно законно могут обходить это ограничение.

Об этом «ФАКТАМ» рассказала Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу банка «Глобус». По ее словам, в эти категории входят волонтеры, которые подпадают под критерии, разработанные НБУ специально для осуществления волонтерской деятельности, и те, кто имеют официально подтвержденные источники дохода на сумму свыше 150 тысяч гривен.

По словам эксперта, в настоящее время есть 4 группы критериев, по которым можно определить, что клиент занимается волонтерством:

официальная регистрация волонтерской организации;
гражданин регулярно проводит сбор средств на разнообразные нужды, в частности для ВСУ, и волонтерство является для него типичным видом деятельности;
подтверждающий документ от государственного органа или отдельного подразделения ВСУ, что данное лицо занимается волонтерской деятельностью и помогает конкретному подразделению;
гражданин может подать в банк, клиентом которого он является, информацию о предстоящей волонтерской деятельности с обязательным указанием будет ли он собирать пожертвования/средства, ожидаемые (прогнозируемые) суммы средств и на какие цели.

Второй группой лиц, которые могут не переживать о лимитах, это люди с официально подтвержденными высокими доходами.

- Если у клиента есть потребность в осуществлении перевода средств на сумму свыше лимита НБУ, то при наличии документов, подтверждающих соответствующие доходы (это может быть налоговая декларация, справка о доходах и т. п.), он может обратиться в свой банк, получив больший лимит. Здесь никаких сложностей не возникнет, — подчеркнула эксперт.

Вместе с тем, по словам Марины Павленко, на деле данные лимиты касаются лишь 5% граждан, которые могут эти лимиты увеличить вышеуказанными способами. Также отсутствуют какие бы то ни было ограничения на карточные транзакции или перевод средств на счет (IBAN). Нет лимитов и при осуществлении переводов между собственными счетами физического лица-пользователя.

Также как подчеркнула эксперт, данные лимиты временные и вводятся всего на полгода — до 1 апреля 2025 года. Поэтому как действующие ограничения могут повлиять на уменьшение дропов и других противозаконных карточных операций, пока непонятно, но чем меньше будет мошенничеств с карточными переводами, тем лучше для банковской системы и наполнения бюджета страны.

- Задача банков — работать прозрачно и даже иногда придирчиво, однако при этом быть максимально клиентоориентированными, не стесняясь лишний раз проконсультировать, проинформировать клиента. И главное: банковская система в это непростое время должна всячески способствовать уменьшению любого мошенничества, за которым может крыться не только избегание уплаты налогов, а спонсирование страны-террориста, — подытожила Марина Павленко.

Ранее «ФАКТЫ» сообщали о том, что НБУ ввел еще одно ограничение для осуществления карточных операций — теперь пополнить чужую карту с терминала бесплатно больше нельзя.