Во время осмотра пассажирского поезда, следующего из Николаева, у одного из проводников таможенники обнаружили сумку с незадекларированной наличностью на сумму около 4,5 тыс. долларов, а также бухгалтерскими документами, которые свидетельствовали о нелегальном происхождении валюты. Проведя проверку, николаевские налоговики выяснили, что в городе действовала хорошо организованная группа мошенников, которые уже более двух лет создавали финансовую пирамиду.
В 1999 году 34-летняя николаевская предпринимательница и ее свекровь организовали страховую компанию. Но регистрироваться в государственных органах и приобретать лицензии не стали. Бизнес-леди договорились с тремя российскими страховыми фирмами о том, что будут представлять их в Николаеве. Тот факт, что ни одна из заграничных структур не имела права работать в нашей стране, не смутило ни родственниц, ни самих страховщиков.
Таким образом, жителей Николаева начали страховать по документам российских фирм, которые не являлись в Украине субъектами предпринимательской деятельности. Соответственно, эти документы не имели у нас юридической силы. Человек, заплативший за страховой полис 100 долларов, не смог бы получить компенсацию. Сами полисы, а также кассовые ордера, заявления, справки и накладные привозил из России третий член группировки -- проводник поезда «Николаев--Москва», которого впоследствии и задержали налоговики.
В фирме, действовавшей по принципу пирамиды, работали 200 человек. Каждый получал 10% от вырученной за «страхование» суммы, если приводил более 100 клиентов. Бизнес-леди быстро «заработали» свыше 250 тысяч гривен и снова вложили деньги в дело. Вся наличность отправлялась в российские банки, где незаконно легализовывалась. На «отмытые» деньги предпринимательницы приобрели в Николаеве недвижимость, несколько автомобилей, открыли авторемонтный цех и бар.