Теперь банки имеют право замораживать счета клиентов, которые получают или переводят более 400 тыс. гривен. Это касается как украинцев, так и иностранцев. Нацбанк, ранее заморозивший до конца войны курс доллара, внес изменения в действующее законодательство, регулирующее финансовый мониторинг и определив порядок зачисления и использования денег на банковских счетах украинцев.
— Порядок урегулирован постановлением НБУ № 69 от 08.04.2022, — объясняет адвокат практики судебных споров Андрей Новак. — Эти изменения НБУ в работе банков могут негативно повлиять на эффективность работы волонтеров, которые собирают деньги на собственные счета, с которых в дальнейшем рассчитываются за товары, необходимые нашим военным. Впрочем, вопрос блокировки/неблокировки счета зависит исключительно от самого банка, поэтому если клиент сможет доказать, что деньги пойдут на волонтерскую деятельность (например, переписка с продавцом, контракты на поставку, предварительные успешные оплаты
— Как можно этого избежать?
— Банку нужно будет установить происхождение денег, которые планируют перевести или получить. Для этого необходимо предоставить соответствующие документы и сведения, подтверждающие законность полученных денег. Банк самостоятельно определяет случаи и список документов/ведомостей, которые должны предоставить клиенты для установления источников происхождения средств.
— Можно ли воспользоваться заблокированными средствами?
- Если происхождение денег установить невозможно, их замораживают, но сумма продолжит учитываться на счетах клиентов. Однако заблокированные средства можно пересылать на:
Ранее «ФАКТЫ» сообщали, почему не все украинцы, подавшие заявку в «Дію», получили обещанные 6500 гривен.